Анализ структуры кредитного портфеля АКБ «Банк Хакасии» и уровня просроченной задолженности

Таким образом, очевидно, что большую часть в структуре банка занимают кредиты физических лиц, несмотря на то, что относительные показатели снижены на 18,98% по сравнению с 2009г.

Что касается изменений показателей кредитования юридических лиц в 2010 г., что здесь наблюдается тенденция увеличения по сравнению с 2009г. на 30,27%, хотя прослеживается снижение по сравнению с показателями 2008 г. на 7,77%.

Структура портфеля на 1.01.2010г. представлена на рис. 2.1.

Рис. 2.1. Структура кредитного портфеля АКБ «Банк Хакасии» на 01.01.2010г.

Немаловажное значение при анализе структуры кредитного портфеля приобретают внешние факторы, такие, как политика государства в области экономики, социальные реформы, разработка и внедрение национальных проектов, позволяющих выйти на новый, более высокий уровень развития страны и региона.

Динамика структуры кредитного портфеля АКБ «Банк Хакасии» представлена на рисунке 2.2.

2008 2009 2010

Рис. 2.2. Динамика изменения структуры кредитного портфеля АКБ «Банк Хакасии» за период 2008-2010гг.

О качестве кредитного портфеля можно судить по доле просроченной задолженности в общей сумме кредитных вложений и доле кредитов различных групп качества. Оценка качества портфеля – табл. 2.13.

Таблица 2.135

Качество кредитного портфеля АКБ «Банк Хакасии» за период 2008-2010гг., тыс. руб.

Сатьи по теме:

Центральный банк Российской Федерации
Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Они возникли как коммерческие банки, наделенные правом эмиссий и банкнот. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка ССС ...

Анализ прибыльности отдельных банковских продуктов
Анализ прибылей в разрезе отдельных банковских продуктов, отдельных клиентов и рынков пoзвoляет руководству банка верно сформировать стратегию совершенствования и сконцентрировать ресурсы на прибыльных направлениях деятельности. Наиболее методологически непростой частью анализа прибылей банковски ...

Хеджирование как инструмент регулирования валютных рисков
В настоящее время для страхования валютных рисков компании (банки) используют компенсирующие риск позиции, т.е. применяют инструменты хеджирования. Инструментами хеджирования являются форварды, фьючерсы, опционы и свопы. Форвардная валютная сделка - продажа или покупка определенной суммы валюты с ...